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積立NISA経過報告2年目(夫婦二人で運用中)

積立NISA運用報告




毎日寒い!そして雨も続いてます。
床暖房をポチッと入れた我が家です。

今回の記事は、約2年経った積立NISAの結果をご報告します!

ご興味があれば最後まで読んでください〜^^

この記事はこんな人の役に立つかも<2分で読み終わります>

  • 積立NISAの銘柄の収支が知りたい
  • 夫婦2人で満額運用するとどれくらい利益が出るか知りたい

では、私たち夫婦の投資結果をご紹介しま、、いや!その前に投資を始める口座ってとっても大切ということをお伝えします。

投資をスタートする口座選びはめちゃくちゃ大切です

積立NISA運用している証券口座は住宅ローンの兼ね合いで、地銀の証券で運用していますが、これがまじでイケてない!(失礼・・・)理由は、、、

選べる商品少なすぎ!!!

アミー
住宅ローン金利を下げる条件が、口座運用だったので仕方なかったのですが・・・
注意

どの口座で運用するのかはとても大切です。理由は証券口座により選べる商品の数が違うからです。
一番は、インデックスファインドなど選べる銘柄が多いので楽天証券や、SBI証券がいいんじゃないでしょうか。うちも住宅ローンがなかったら、楽天証券かSBI証券で運用した〜〜い!

積立NISAだけでなく、楽天証券の特定口座でインデックス投資も毎月積み立てているので、別の機会で運用実績報告したいと思います。

私たち夫婦が積立している投資信託の種類です

私の選んだ投資信託4つ

  • つみたて先進国株式
  • つみたて新興国株式
  • つみたて8資産均等バランス
  • SBI V S&P 500インデックス
主人

僕の選んだ投資信託5つ

  • つみたて日本株式(日経平均)
  • つみたて先進国株式
  • つみたて新興国株式
  • つみたて8資産均等バランス
  • SBI V S&P 500インデックス

私は始めてから、特に見直しはせずにほったらかしで毎月積み立ていますが、
主人はS&P500インデックスの商品に比率を多くしたみたいです。

運用金額は・・・

共に33000円づつ積立しているので、合計66000円積立NISAに回しています。
せっかく毎月40万の非課税枠があるので、本当は全て使い切りたいのですが、できないのです。

一度証券口座へ電話で問い合わせしたら、コールセンターの受付の方に、できますと言われた通りやってみたが結局できず・・・。むむむ・・・。

口座移設のタイミングで普段使いしている楽天証券に移行しようと検討中です。我が家のように、めんどくさいことにならないよう注意して始められて下さい。

アミー
もったいないけど、口座移設絶対にやる!!!

現在の保有ファンド比率はこんな感じです

保有ファンド比率

投資の世界ではリスクをなるだけ減らすために、複数の資産に投資しましょーって言われているようですが、我が家では海外株式型の比率がめちゃくちゃ多いです。

ちょびっとバランス型や国内株式で積立しています。

早速、結果報告

2021年10月末時点で主人も私も126%くらいでした。
積立NISA途中報告

夫婦二人まとめた結果です。

積立NISA途中報告
積立NISA運用して約2年。運用実績
  • 累計損益:+397,112円
  • 前月比:+119,210円

銀行に100万円を1年預けても10円程度しか利息がつかない厳しい現実。
毎月自動で口座から引き落とししてくれて、ほったらかしでも、プラスとなりありがたいです。

 

長期で積み立てていくので、マイナスになることもあると思いますが、2年間運用してきてほぼマイナスになったことはありません。これから先はどうなるかわかりませんが、気長に見守っていきたいと思います。

これから積立NISAをはじめたい人の参考になれば嬉しいです。

【参考】初めは少ない額からスタートして、様子をみてもいいと思います。

貯金感覚でできる3000円投資生活 デラックス

【参考】投資以外にもお金の基本スキルがわかりやすく学べるので、新社会人の方から私のように30代になってからお金に興味を持ち出した方にもわかりやすく説明してくれます。めちゃくちゃオススメです!

本当の自由を手に入れる お金の大学 両@リベ大学長

最後までお読みいただきありがとうございました!

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