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【つみたてNISA】夫婦で2年間、運用した結果




つみたてNISAを2年間運用した結果をご報告します。

評価金額130万円、投資金額105万、増えた金額24.4万円となりました。

そこそこいいんじゃないでしょうか(^^♪

私のつみたてNISA失敗談

mei
私と同じ失敗をしないよう、注意してください(´;ω;`)ウッ…

口座を開いてすぐに運用をしなかった

それは、「口座を開いてすぐに運用しなかった」ことです。

私は住宅ローンを組んだ銀行で、NISA口座を開設すると金利が安くなるという条件だったため、その銀行で口座を開いてしまいました。いつか始めようと思っていながら、すぐに開始できなかったため、非課税枠1年間損してしまいました。40万×2人分なので80万円分非課税になったのに、もったいなかったです。

選べる商品が少ない証券口座で解説してしまった

これも、住宅ローンの金利を安くするために仕方がない事だったのですが、つみたてNISAをはじめた証券口座は当時商品が5つしかなくて、どれにしようか選ぶことすらできない状態でした。(今では6つに増えています💦)

当時は知識がない状態でしたので、とりあえずその中からつみたてNISAをはじめる事にしました。

結果、利益が出ているのでオーライとします(笑)

結果の内訳

夫婦で運用しているので一人づつ商品の状況を見ていきますね。

  • つみたて先進国株式 50,450円
  • つみたて新興国株式 39,803円
  • つみたて8資産均等バランス 24,597円

※4月から8資金均等バランス→S&P500に変更します。

 

  • つみたて日本株式 25,830円
  • つみたて先進国株式 39,658円
  • つみたて新興国株式 44,420円
  • つみたて8資産均等バランス 20,102円
  • S&P500  62円(新しく追加したばかり)

合計、244,922円 プラスになっています♪
何もしないのに、お金を預けるだけで勝手にお金が増えていくなんて、本当に驚きです。

残された期間はあと16年

まだつみたてNISAを始めておらず、銀行の預金にたんまり預けている方、
今からでも遅くないので、すぐに初めたほうが沢山恩恵を受ける事ができますよーー!

非課税で投資信託を購入できる期限は2037年まで。残り16年です。

詳しくは金融庁のHPをご覧くださいね!

投資の状況は、また報告していきます。

最後までお読みいただきありがとうございました!

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